Что такое фарминг криптовалюты (доходное фермерство)

Индустрия DeFi (децентрализованные финансы/децентрализованные финансовые услуги) привлекает все больше внимания со стороны криптосообщества, и в то же время развивается форма пассивного дохода, такая как прибыльное фермерство или выращивание криптовалюты. Что это обозначает?

Криптовалютное фермерство (доходное фермерство) — это тип инвестиций, который включает в себя получение дохода для обеспечения ликвидности путем размещения токенов в пуле или предоставления займов другим пользователям.

Поэтому есть два способа заработать на фарме: добывать ликвидность или давать средства в кредит.

Получить бесплатный видео-курс по трейдингу Электронная почта*Просмотреть курс

Добыча ликвидности: пользователь выбирает платформу и пару, на которой он будет поставлять ликвидность → подключает свой кошелек к платформе DEX → позволяет смарт-контракту совершать транзакции → вносит активы в пул → получает вознаграждение.

Кредитование: пользователь отправляет свои средства на смарт-контракт на платформе DeFi → другой пользователь берет их в кредит → кредитор начинает получать проценты по токенам платформы.

Прибыльный фарм: новая стратегия заработка на крипторынке

Простыми словами, вы можете не держать свои активы без дела, а отправлять их «в работу», заниматься прибыльным фермерством. Заработок криптофермы зависит от возможностей конкретного выбранного протокола ликвидности, актива и стратегии.

Фермерство в индустрии децентрализованных финансов (дефи-доходность) имеет высокий потенциал возврата. Кроме того, поставщики ликвидности, также известные как «фермеры», могут реинвестировать свои средства в другие проекты DeFi в поисках более высокой прибыли.

Как работает прибыльный фарминг и сколько можно заработать, а также какие фарм-платформы самые популярные — обо всем подробно в новом обзоре криптоэкспертов. 👇

Читайте также: Обзор кошелька Blockchain

Как работает Yield Farming

О доходном фермерстве стали активно говорить и писать летом 2020 года, когда Compound начал выпускать токен управления COMP для тех, кто использует приложение Compound.

Сейчас компания находится на вершине рейтинга DeFi-проектов.

Есть два способа фармить криптовалюты: добавление токенов в пулы ликвидности (или майнинг ликвидности) и кредитование других пользователей:

• Добыча ликвидности: пользователь вкладывает свои активы в пулы ликвидности, что увеличивает общую ликвидность платформ DeFi. А за поставку ликвидности в награду получают токены ERC20.
• Ссуды: пользователь подписывается на DEX, которая поддерживает ссуды и ссужает свои активы другому пользователю. Стороны обсуждают условия погашения, то есть когда и сколько заемщик будет возвращать.

Фермерство криптовалюты, как правило, предполагает работу с протоколами, работающими на блокчейне Ethereum. Поэтому платежи также производятся в токенах ERC20.

Основными понятиями фарминга криптовалюты являются ликвидность и пулы ликвидности.

Ликвидность — это свойство актива быстро продаваться и по цене, близкой к текущей рыночной цене.
Пул ликвидности — это тип хранилища токенов, которые используются для обеспечения ликвидности на децентрализованных сайтах.

Какая гарантия в дефи? 👇

Средства, которые поставщики ликвидности добавляют в пулы, блокируются на специальном счете смарт-контракта и используются децентрализованными биржами для торговли и торговых операций. Таким образом, через пулы обеспечивается уровень ликвидности, необходимый для эффективной работы DEX-площадок.

Доход от фермерства может быть разным. Для расчета максимальной доходности используется понятие общей стоимости заблокированных активов (TVL).

Как рассчитать стоимость заблокированных активов?

TVL (Total Value Locked) — это общая стоимость цифровых активов, хранящихся в смарт-контрактах на различных платформах DeFi.

TVL — это своего рода индикатор производительности для различных платформ DeFi. Он показывает долю рынка той или иной платформы и позволяет отслеживать ее ликвидность.

TVL также можно рассчитать для данной монеты, дав представление о ее общей капитализации.

Как заработать на фарминге криптовалюты: пошаговая инструкция

Итак, как заработать на сельском хозяйстве?

Прежде всего, важно сказать, что эта форма пассивного дохода требует определенных знаний и понимания того, как работает индустрия DeFi в целом и смарт-контракты в частности. Эта деятельность может быть сложной для новичков, только выходящих на рынок криптовалют. Поэтому важно оценить свои возможности даже на этом берегу.

Но если вы чувствуете себя сильным и определенно решили, что этот тип инвестиций подходит вам, читайте инструкции о том, с чего начать. ✅

Читайте также: Рейтинг криптобирж

Первый шаг – выбор платформы

Вы можете использовать такие сервисы, как DeFi Prime, DeFi Pulse и DApp Radar, чтобы найти платформы для прибыльного фермерства и добычи ликвидности на блокчейне Ethereum. Если вы планируете заниматься фармингом в Binance Smart Chain, вы можете использовать агрегатор DeFiStation для поиска проектов DEX.

Поэтому перед выбором платформы нужно заранее определиться, на каком блокчейне вы будете фармить и выбрать пару, на которой будете обеспечивать ликвидность. И здесь важным критерием является сумма инвестиций.

Если речь идет о нескольких сотнях долларов, то целесообразно выбирать платформы на блокчейнах Binance Smart Chain или Tron. Если вложения выше, то можно рассматривать фарминг на Эфириуме.

Второй шаг – выбор кошелька

Какой кошелек использовать для фарминга криптовалюты, зависит от ваших потребностей. Если безопасность является приоритетом, то аппаратный кошелек — лучшее решение. Если вам нужно быстро подключить свой кошелек к платформе, используйте мобильные или браузерные кошельки.

Подробно о лучших криптовалютных кошельках 2022 года мы пишем здесь.

Третий шаг – подключение кошелька к DEX-платформе

Как правило, фарминг не требует регистрации или верификации на бирже DEX. Вам просто нужно синхронизировать свой кошелек с платформой и позволить смарт-контракту совершать транзакции.

Четвертый шаг – депонирование монет в пул ликвидности

Вам необходимо добавить монеты в пул, которые эквивалентны вашему депозиту. Например, если вы хотите фармить пару BTC/USDT, вам нужно будет внести эквивалентную сумму в BTC и USDT в пул. Участие в группе конкретного пользователя зависит от суммы его депозита.

Пятый шаг – получение вознаграждения

Самый приятный этап — это когда вы пожинаете плоды своих инвестиций. Как мы уже говорили, средства, полученные в результате ведения хозяйства, можно реинвестировать, то есть направить в другие ликвидные фонды для увеличения прибыли.

Сколько можно заработать на доходном фермерстве

Основной механизм получения прибыльности от фермерства заключается в том, что поставщики ликвидности предоставляют свои активы для использования платформами DEX и получают определенный процент. Также, если вы выращиваете на разных участках, показатель рентабельности может существенно отличаться.

Классическое правило здесь заключается в том, что более высокая потенциальная доходность означает более высокий риск.

Также многое зависит от актива: пары со стабильными монетами менее рискованны, поэтому прибыль от вашего фарма будет более умеренной. Более волатильные пары могут обеспечить более высокую доходность, но с ними будут сопряжены риски.

Как рассчитать рентабельность сельского хозяйства? 👇

Рентабельность фермы рассчитывается на основе двух показателей: годовой процентной ставки (APR) и годовой процентной доходности (APY).

Эти индикаторы позволяют отслеживать прибыльность того или иного актива, а APY также позволяет отслеживать % накоплений. Это процесс капитализации или, проще говоря, реинвестирования, когда пользователь вкладывает заработанные средства в другие проекты для увеличения прибыли.

Стоит отметить, что реинвестирование доходов от сельского хозяйства происходит чаще, чем на других финансовых рынках (благодаря смарт-контрактам). Для этого существует несколько торговых стратегий, обеспечивающих доходность до 50% годовых и выше.

Говоря о доходах от фермерства, также важно упомянуть, что поставщики ликвидности получают в качестве вознаграждения два типа токенов.

1. Токены дохода подтверждают наличие ликвидности и распределяются между всеми участниками пула пропорционально сумме депонированных средств. При выводе ликвидности прибыльные токены «истощаются”.
2. Платформы DEX выплачивают бонусные токены, то есть это прямое вознаграждение пользователю за его активность в пуле.

ТОП 5 лучших платформ для фарминга

1. Uniswap 🥇

Официальный сайт: https://uniswap.org/

Платформа Uniswap DEX

Статья по теме: Подробный обзор Uniswap в 2022 году

• Большой торговый оборот;
• 1,5+ миллиона пользователей за все время работы;
• Никакой регистрации и верификации — нужно просто синхронизировать кошелек Ethereum с интерфейсом биржи;
• Он основан на смарт-контрактах, базовой валютой является ETH;
• Возможность прямого обмена любого токена ERC20;
• Фермерство криптовалюты: активы можно вносить и выводить из пула в любое время;
• Интеграция с более чем 200 сайтами DeFi;
• Широкий выбор активов;
• Биржевой токен UNI, котирующийся на всех основных торговых площадках.

2. PancakeSwap 🥈

Официальный сайт: https://pancakeswap.finance/

Платформа PancakeSwap DEX

• Платформа децентрализованной торговли токенами и ликвидности;
• Фермерство криптовалюты — получение вознаграждения в виде токенов CAKE за обеспечение ликвидности в торговых парах;
• Никакой регистрации — нужно просто привязать свой кошелек к платформе;
• Депозиты пользователей принимаются в специальных токенах LP (LP — Liquidity Pool), то есть все полученные на платформе токены конвертируются в токены LP;
• Другие возможности: стейкинг токенов LP и токенов CAKE, участие в лотерее, покупка токенов NFT, участие в IFO (Initial Farm Offers), участие в голосовании.

3. Curve Finance 🥉

Официальный сайт: https://curve.fi/

Платформа Curve Finance DEX

• Децентрализованный фонд ликвидности, специализирующийся на стейблкоинах;
• Он работает на блокчейне Ethereum;
• Мгновенный обмен стейблкоинов на другие токены DeFi;
• Выгодные сделки: низкое проскальзывание при обмене значительных сумм;
• Получение прибыли: поставщики ликвидности получают вознаграждение в виде токенов, встроенных в платформу CRV.

4. Sushiswap

Официальный сайт: https://sushi.com/

Платформа Sushiswap DEX

• Протокол децентрализованного обмена токенами с крупными;
• Форк популярной платформы Uniswap DEX, созданный в 2020 году;
• Прибыльное фарминг и получение вознаграждения за поставку ликвидности в виде токенов SUSHI;
• Используйте автоматический маркет-мейкер (AMM);
• Полностью управляемая сообществом торговая платформа DEX.

5. 1inch

Официальный сайт: https://app.1inch.io/

Прибыльное фермерство до 1 дюйма

• Децентрализованный агрегатор обмена с доступом к различным популярным платформам DEX для поиска эффективных вариантов обмена;
• Работает на блокчейне Ethereum, транзакционные сборы взимаются в газе);
• Программа Income Farming: получайте токены, чтобы зафиксировать свои средства в протоколе;
• Интеграция с популярным кошельком Ethereum MyEtherWallet (MEW);
• Использование алгоритма автоматического маркет-мейкера (AMM).

Риски фарминга

Благодаря доходному фермерству держатели токенов могут максимизировать прибыль, кредитуя успешные проекты DeFi. Однако высокая доходность также сопряжена с высоким уровнем риска:

• Прежде всего, это риск изменения цены одного актива относительно другого и, как следствие, уменьшения тела инвестирования (норма доходности не всегда компенсирует это снижение). Поэтому лучше добавить в пару стабильную монету: это снизит потенциальную доходность, но и значительно снизит риски.
• Во-вторых, невозможно точно предсказать, какой будет прибыль. Рентабельность сельского хозяйства постоянно меняется и никто не может гарантировать, что вложения будут прибыльными;
• В-третьих, никто не списал со счетов возможные технические ошибки и уязвимости протоколов DeFi и смарт-контрактов. Сайты DeFi могут быть взломаны — не все платформы проходят надлежащий аудит безопасности. Да и сам по себе смарт-контракт не гарантирует сохранность вложенных средств (как можно быть уверенным, что он не содержит скрытого механизма вывода?).
• В-четвертых, этот тип инвестиций требует определенных технических знаний, как работают децентрализованные финансы, смарт-контракты, какие методы программирования они используют и т д. Поэтому новички, выходящие на рынок, часто остаются ни с чем и теряют свой капитал.

Преимущества и недостатки