Что такое ICO и как на этом заработать

Современный мир не стоит на месте, развиваясь в соответствии с постоянно меняющимися требованиями и потребностями людей. Появляются новые технологии, совершенствуются старые, создаются уникальные продукты и услуги, которые еще несколько лет назад казались нам космическими. Холодильники с выходом в интернет, кроссовки, которые считают шаги и сожженные калории, автомобили с искусственным интеллектом, роботы-стоматологи, виртуальная реальность, криптовалюты, блокчейны, цифровая экономика. И это «космос» уже является частью современной жизни.

Продолжаем погружаться в виртуальный мир, то есть технологию блокчейн, на основе которой создаются инновационные, удивительные и космические продукты.

В этой статье мы расскажем, что скрывается за загадочной аббревиатурой ICO и какое место занимает данная разработка на современном рынке криптовалютных систем.

Что такое ICO?

ICO, или Initial Coin Offering (первичное размещение токенов) — это запуск компанией собственных виртуальных валют (токенов) и последующий их обмен на другие криптовалюты или фидуциарные деньги с целью привлечения инвестиций. По сути, ICO — это еще одна форма модели краудфандинга (коллективного финансирования), при которой участники инвестируют в развитие компании сейчас, чтобы получить выгоду в будущем.

Концепция ICO напрямую связана с технологией блокчейн, которая представляет собой распределенный реестр. Ведь одной из основных парадигм создания и использования блокчейна является четкая, надежная и безопасная работа виртуальной валюты.

ICO криптовалюты — это токены. Токены выпускаются путем добавления транзакций в блокчейн с указанием их количества, описания и присвоения уникального идентификатора. Каждый токен, размещенный во время ICO, соответствует нерушимой записи в распределенном реестре, поэтому ими можно легко торговать. После выпуска токены могут быть отправлены на любой кошелек в системе блокчейн.

ICO реализуется в виде предварительной эмиссии токенов и их распространения среди заинтересованной публики (инвесторов). Покупатели токенов финансируют новые проекты и стартапы в надежде, что эти инвестиции принесут им прибыль в будущем.

В 2017 году, по сравнению с прошлым годом, количество ICO выросло почти вдвое, что говорит о прогрессивности развития этого блокчейна и его важности для развития рынка криптовалют. Хотя ICO, как нетрадиционный способ инвестирования, еще не регулируется государством, советуем присмотреться к нему повнимательнее. Потому что это альтернативный способ привлечения инвестиций для запуска или развития проекта, имеющий множество преимуществ перед затратными традиционными процессами финансирования.

В общем, ICO — это новый способ быстрого финансирования, благодаря которому можно выгодно инвестировать сейчас и снимать жирные сливки в ближайшем будущем.

ICO вместо IPO

Первоначальным аналогом ICO считается IPO (Initial Public Offering), как и при IPO, инвесторы вкладывают и получают некую «долю» в компании, но не в виде реальных акций, а в крипто-акциях или крипто-токенах.

Итак, ICO против IPO. Рассмотрим основные отличия продажи токенов от публичной продажи акций:

1. Расходы. ICO: в 10 раз дешевле первичного публичного предложения
2. Возврат инвестиций. Инвестиции в ICO окупаются через 1-5 лет, в IPO — не менее 7-10 лет.
3. Государственный контроль и надзор. IPO регулируется национальным законодательством, ICO сегодня нет. Здесь в игру вступают трасты (уполномоченные лица или компании).
4. Правовой статус. Покупая токены, инвесторы не страхуются и не получают гарантий или законных прав, в то время как покупка акций является юридически признанной формой собственности.

Одним словом, ICO — это более простой и быстрый процесс привлечения инвестиций, но в то же время более рискованный. Но не зря говорят «Кто не рискует..”

Зачем инвестировать в ICO?

Что самое главное для инвесторов? Правильно, получение прибыли. Прежде чем инвестировать, они тщательно изучают вопрос финансирования. Ведь ваша цель – выгодно накопить сбережения и тем самым приумножить свои финансовые активы.

Так почему же инвесторы покупают токены?

• Побеждать. Покупайте токены сейчас и перепродавайте их на более выгодных условиях в будущем (в случае успеха проекта). Вдохновляющим примером является история с криптовалютой Ethereum, токены которой в 2014 году стоили менее копейки за штуку, а сейчас стоят 400 долларов.
• Получите выгодные условия. Инвестируйте в ICO сейчас и используйте токены в будущем, используя их по прямому назначению, получая услуги по более низкой цене.
• Личный интерес. Поддержите интересный для себя проект, тем самым подкрепив экономическую выгоду эмоциональным удовлетворением.

Как поучаствовать в ICO?

Предположим, у вас есть деньги, желание и интерес инвестировать в ICO. Но вы не знаете, как найти перспективный ICO-проект, который позволит вам заработать и получить максимальную прибыль. Не волнуйтесь, сегодня существует множество информационных ресурсов, на которых можно найти привлекательные ICO проекты для инвестирования (Smith & Crown, ICO Alert и другие). Также в ближайшее время планируется запуск новой специализированной платформы для ICO — Coinlist, с помощью которой инвесторам будет проще определить стоящий проект для заработка.
Итак, вы нашли перспективный проект и готовы к работе. Первое, что вам нужно, это создать электронный кошелек с биткойнами, эфирами или любой другой криптовалютой, которая вам нужна. Это можно сделать, например, здесь. Второе важное условие — уметь правильно проводить транзакции в интернете и иметь некоторые знания о том, как работают криптовалюты (для этого читайте наши предыдущие статьи). И третий — зайти на сайт ICO проекта и, следуя инструкциям, начать инвестировать.

Заявить о себе на ICO может любой желающий, будь то проект известной международной компании или группа энтузиастов стартапов. Но важно понимать, что ни в первом, ни во втором случае прогнозирование успеха или провала проекта — дело неблагодарное. В ICO работает классический принцип «сделай или сломай», то есть отличный многократный вход или полный провал.

На что обратить внимание перед участием в ICO?

Как вы уже знаете, в мире нет законов, регулирующих поведение ICO-проектов. Но их количество постоянно растет. Обилие проектов, а также отсутствие у них юридического статуса могут запутать даже самых опытных инвесторов. Не говоря уже о новичках.

Поэтому перед участием в каком-либо проекте ICO мы советуем:

• Не торопитесь и очень внимательно изучите Соглашение о продаже токенов, прочитав его «от и до», так как организаторы могут не заявлять публично все детали проекта, а отражать их в договоре.
• Все необходимые соглашения и правила проекта ICO должны быть опубликованы на сайте и представлены в виде публичной оферты с детализацией условий договора. Прочитайте документ от корки до корки, и не более того.
• Наличие рабочего прототипа, готового к работе, — еще одна необходимость.
• Важно оценить степень проработанности юридической части проекта ICO. Грамотный и хорошо написанный white paper, подробно описывающий техническую сторону платформы и дающий экономическую целесообразность проекта со ссылками на официальные источники.
• На сайте должна быть подробная информация о людях, стоящих за проектом. Команда – один из ключевых факторов, напрямую влияющих на успех проекта. Поэтому рекомендуем обратить внимание на то, что у разработчиков должен быть опыт работы в этой сфере и безупречная репутация.
• Еще одним важным фактором является наличие условного депонирования. Эскроу – гарантийный депозит (передача на хранение) денежной суммы третьему лицу, выступающему посредником в сделке и гарантом ее прозрачности. Проекты иногда поддерживаются сразу несколькими эскроу. А их отсутствие, скорее всего, свидетельствует о мошеннических намерениях организаторов.
• Вы также можете увидеть, как организаторы проекта ICO взаимодействуют с аудиторией. А для этого присоединяйтесь к обсуждению проекта на каком-нибудь популярном форуме (например, Bitcoin Talk), где более продвинутые пользователи оставляют деликатные отзывы и делятся своим опытом.

Таким образом, при добросовестном ICO-проекте проводится открытый диалог между организаторами и потенциальными инвесторами, обсуждаются планы запуска и реализации проекта, перспективы его развития и принципы работы. Помните: вы должны инвестировать с умом.

Получить бесплатный видео-курс по трейдингу Электронная почта*Просмотреть курс

Процесс выхода на ICO

Для начала отметим, что механизм работы ICO проекта напрямую зависит от типа токенов. Существуют токены приложений и токены действий.

Их отличие в наличии/отсутствии исходного кода компании.

1. Токены приложения, если у компании ЕСТЬ исходный код.

Токены приложений или Appcoins — это форма цифровой валюты, которая позволяет пользователям получать доступ к услугам в децентрализованной (распределенной) сети. То есть у инвесторов нет никаких прав собственности, есть только возможность пользоваться услугами. Это как жетон в метро: вы его купили и можете пользоваться услугами метро. Вот и все.

Токены приложений работают в сети блокчейн, поэтому их свободно покупают и продают за любую криптовалюту. Их можно получить, создав ценность в соответствующей сети блокчейнов. Вы можете участвовать в майнинге, можете быть активными в социальных сетях (лайки, комментарии, репосты) или создавать популярный и востребованный контент.

Схема работы с токенами приложений называется бизнес-моделью Накамото (Сатоши Накамото, создатель Биткойна) и реализуется посредством следующих командных действий:

1. Публикация white paper с описанием проекта и планов развития, а также публикация основной технической информации на основных форумах криптовалютных инвесторов, таких как Bitcoin Talk.
2. Официальное объявление о запуске ICO и публикации исходного кода до генерации первого токена.
3. Создание токенов приложений посредством майнинга. Часто часть токенов оставляют основателям проекта ICO.
4. Продвижение и раскрутка проекта ICO через различные рекламные механики, а также продажа токенов всем заинтересованным лицам (токены могут продаваться за любую валюту, установленную компанией-учредителем: доллары/евро, любую криптовалюту, либо смесь реальной и цифровые деньги.
5. Кроме того, команда делает все возможное, чтобы успешно развивать проект по намеченному плану и тем самым повышать спрос на пользовательские токены (а значит, и их стоимость).

2. Делитесь токенами, если у компании НЕТ исходного кода.

Токены акций имеют аналогичную функциональность облигациям и акциям, которые используются при традиционном выходе компании на рынок. Они используются для построения и развития самой сети и финансирования разработок для ее успешной работы. Для доступа к услугам компании не требуются токены акций. Они дают инвесторам право на получение дивидендов в виде процента от дохода компании или части комиссий за транзакции, проведенные в сети.

Часто токены акций — это доли в DAO (новая бизнес-модель, состоящая из набора приложений, которые работают автономно и могут решать задачи организации без участия человека). Владельцы токенов акций имеют право вносить деловые предложения и голосовать за инвестиционные предложения компаний. Чем больше акций принадлежит инвестору, тем больше его голосующих акций.

Последовательность действий команды при работе с общими токенами:

1. Публикация white paper с описанием проекта и планов развития, а также публикация основной технической информации на основных форумах криптовалютных инвесторов (Bitcoin Talk).
2. Создание смарт-контракта (цифровой контракт, управляемый компьютерным алгоритмом) с определенным количеством токенов акций, которые зарезервированы для основателей проекта.
3. Формирование компании-поставщика, которая будет развивать сеть.
4. Продвижение и раскрутка проекта ICO через различные рекламные механики, а также продажа токенов всем заинтересованным лицам. Выручка от продажи используется для вознаграждения команды поставщика.
5. Расширение сети, получение дивидендов за использование сети и ее распространение.

Существуют также кредитные токены, где сеть берется взаймы на короткий срок в обмен на процентный доход от суммы кредита. На данный момент кредитные токены не используются как самостоятельный тип платежной единицы, а только в сочетании с токенами приложений или токенами акций. Steemit считается первой сетью, начавшей использовать кредитные токены (Steem Dollar — SD).

Примечательно, что у компании есть возможность самостоятельно подобрать комбинацию токенов. Вы можете работать исключительно с одним типом (токены приложений/токены акций) или смешивать их по своему усмотрению. Однако все это должно быть зафиксировано в White Paper и в условиях конкретного ICO-проекта.

Правовой статус ICO

Сейчас, в 2017 году, отсутствует правовая база, регулирующая выпуск и продажу крипто-токенов. Однако это не означает, что ICO — незаконный способ привлечения инвестиций в проект. Просто до сих пор не выработано четкое определение их правового статуса, порядка его ведения и требований к организации компаний.

На самом деле вся криптовалютная деятельность носит более неформальный характер и происходит в так называемом правовом вакууме. Ведь криптовалюты еще не имеют официального статуса денежной единицы практически во всех странах мира. Но технология блокчейна находится на подъеме, и основанные на ней ICO привлекают все больше внимания. Да, в этой застройке пока нет качественной инфраструктуры для инвесторов, а правовая природа отношений между участниками пока достаточно туманна. Но, несмотря на все возможные риски, в ICO продолжают вкладываться огромные средства. А отсутствие законодательной базы — это больше проблема юридической отрасли, которая не поспевает за технологиями.
На данном этапе ICO похоже на Дикий Запад в финансовом мире. Предстоит еще многое сделать, чтобы привести его в цивилизованную форму, юридически оформить, создать четкую инфраструктуру и пожинать плоды его использования. Но при правильном подходе и тщательной работе ICO могут стать идеальным инструментом для привлечения средств для блокчейн-проектов.

Примеры успешных ICO

В настоящее время существует несколько десятков проектов, использующих бизнес-модель на основе токенов. Многие из них готовятся к предпродажам или уже успешно их провели. И судя по тому динамизму, с которым развивается рынок криптовалют, в ближайшее время к ним присоединится много новых проектов.

Поэтому потенциальному инвестору есть из чего выбирать. И вы можете черпать вдохновение из самых громких историй успеха ICO. Поскольку понятие успеха в контексте ICO весьма условно, об успехе ICO-проекта судят по сумме привлеченных средств.

Если брать только статистические данные, то в этом плане первое место принадлежит проекту Bancor, собравшему за три часа в июне этого года более $140 млн. Молниеносным успехом может похвастаться и команда, запустившая инновационный браузер Brave. : Им удалось достичь своей цели и собрать 35 миллионов долларов за 30 секунд.

В мае 2017 года стартовали проекты Storj «tiro» (собрал $30 млн менее чем за неделю) и Aragon (запланированные $25 были собраны через 15 минут после старта продаж).

А в мае 2016 года на базе технологии Ethereum был построен проект DAO (Decentralized Autonomous Organization), который уже стал частью истории криптовалют. Этот децентрализованный инвестиционный фонд за время своей кампании привлек более $150 млн, однако хакеры взломали код DAO и украли со счета организации около $40 млн. Программисты Ethereum вернули большую часть суммы, но это не спасло организацию от краха. Недовольные пользователи покинули проект и запустили собственную валюту на базе Ethereum. Так родился Эфириум Классик.

Говоря об успешных ICO-кампаниях, нельзя не заметить, как в 2014 году, во время проекта Ethereum, в обращение была выпущена одна из самых известных и популярных криптовалют – Эфиры (ETH, Ethers). Когда запускалось ICO, эфиры стоили меньше копейки за единицу, а сегодня пользователи платят более 200 долларов за 1 денежную единицу.

В целом история ICO берет свое начало с 2013 года, когда был запущен запуск первых крипто-токенов Mastercoin.

Подводя итог

ICO стало одним из первых реальных механизмов использования компаниями блокчейн-технологий. ICO дают возможность запустить проект без дополнительных затрат и долгих переговоров с инвесторами. Они также решают серьезную проблему нехватки финансирования, с которой регулярно сталкиваются стартапы и частные компании по всему миру.

Что будет дальше? Увидим ли мы повальное увлечение ICO и прочитаем о новых проектах-рекордсменах или увидим крах рынка? Сложно сказать. Но мы рекомендуем вам продолжать внимательно следить за развитием рынка ICO и быть на гребне криптовалютной волны. Ведь события в этой сфере развиваются очень быстро, практически каждый день появляются новые возможности. И глупо их не использовать.