Что такое скам в криптовалюте и как его избежать

В английском языке слово «scam» означает «мошенничество». Самого мошенника называют «аферистом». Этот термин стал международным и широко используется среди инвесторов, включая криптовалютных инвесторов. Проще говоря, мошенничество — это проект, который либо изначально нацелен на обман инвесторов, либо внезапно прекращает свою работу по различным причинам. В последнем случае он используется, чтобы сказать, что проект «рухнул».

Даже успешные проекты могут потерпеть неудачу

Термин «мошенничество» существовал еще до появления криптовалют. Один из самых известных проектов — финансовая пирамида МММ, получившая печальную известность в Советском Союзе. В криптовалютном мире мошеннические проекты буквально возродились: криптовалютные аферы или криптовалюты стали частью рынка цифровых финансов.

К счастью, при достаточном опыте и внимательности можно отличить действительно ценный проект от мошеннического. Это потребует способности вдумчиво анализировать и глубокого понимания криптовалютной экономики. Однако вы можете начать с базовой проверки — поиска информации в Интернете.

В новой статье на cryptocurrencies.com мы обсуждаем популярные схемы мошенничества и способы защиты от них. 👇

Популярные скам схемы в криптовалютах и защита от них

Традиционно схемы разработки криптовалютного мошенничества можно разделить на два основных типа:

• Классические схемы — схемы, существовавшие до появления криптовалют, такие как манипулятивная социальная инженерия, памперсы, фишинг и финансовые пирамиды;
• Криптовалютные схемы — специфические методы мошенничества, которые предполагают присвоение криптовалют пользователей.

Аферы могут быть частью или расширять методы друг друга — в этом смысле их возможности практически безграничны.

Давайте подробнее рассмотрим наиболее популярные схемы мошенничества. ✅

Социальная инженерия

Схема обмана, основанная на давлении на различные человеческие чувства. Приемы социальной инженерии могут включать в себя такие манипуляции, как настаивание на жалости или демонстрация жадности, попытка вызвать раздражение и страх, чувство вины и т.д.

Скачать бесплатный видеокурс по торговле по электронной почте*Просмотреть курс

Криптовалютами можно манипулировать через электронные письма, чаты, телефонные звонки и т.д. Мошенники пишут/звонят пользователям под различными предлогами, чтобы получить пароли или закрытые ключи.

Социальная инженерия — один из самых популярных способов манипулирования пользователями.

Pump and dump

Под «накачкой и сбросом» понимается метод, при котором цена криптовалюты сначала растет, а затем стремительно падает, часто до 0, оставляя инвесторов ни с чем. Как правило, pump-dump — это глобальная схема, которая может иметь признаки других мошенничеств, таких как финансовые пирамиды или HYIP.

Суть схемы заключается в том, что на начальных этапах используются различные методы, чтобы вызвать интерес к проекту или его криптовалюте («насосная» часть насоса). Когда цена достигает определенного уровня, мошенники продают свою долю криптовалюты и прекращают проект или его активное продвижение (демпинговая часть). Некоторые держатели криптовалют, увидев начало сыпи, успевают выбраться и спасти свои деньги, но большинство теряют свои активы.

Фишинг

Самая старая из афер. Мошенники от имени компании, биржи или другого проекта отправляют жертве уведомление по электронной почте (по телефону, с помощью мгновенных сообщений) с привлекающим внимание сообщением. Человек заходит на поддельную страницу какого-либо проекта, повторяющую функции и внешний вид официального сайта, вводит данные аккаунта, пароли или начальную фразу — и эта информация передается преступникам 🙁.

Скам и ICO-проекты

Один из популярных методов мошенничества, часто включающий в себя множество других приемов. Она основана на первичном предложении монет (Initial Coin Offering, ICO). Первым таким проектом, хотя и без скама, стало ICO Mastercoin в 2013 году. С тех пор мошенники начали использовать эту схему для вымогательства денег у пользователей.

С 2018 года количество мошенничеств на этапе ICO сокращается

На первом этапе мошеннический проект продвигается различными способами, привлекая инвесторов, которые вкладывают деньги в мошенническую монету. Как только мошенники собирают необходимую сумму, проект «гаснет».

С 2018 года многие ICO стали проводиться в рамках программы IEO (первичные предложения монет под контролем централизованных бирж). После этого мошеннические ICO стали проводиться гораздо реже.

Хайп-проект

Проекты HYIP часто включают в себя классические финансовые пирамиды. Такие проекты предполагают, что выплаты более ранним участникам обеспечиваются за счет привлечения более поздних участников. Программа сопровождается активной маркетинговой и рекламной кампанией для обеспечения притока новых участников. Как только количество новых инвесторов начинает уменьшаться, HYIP-проект прекращает свою работу.

Скам краны

В самом начале развития криптовалютной индустрии некоторую популярность приобрели сайты, которые выплачивали пользователям деньги «сатоши» за простые действия, чаще всего за просмотр рекламы. Вывод заработанных сатоши был возможен только после достижения установленной минимальной суммы. Такие площадки назывались «кранами».

Такие проекты существуют и сегодня, некоторые из них работают и раздают бесплатные криптовалюты пользователям за активность. Те, которые не выплачивают вознаграждения пользователям, называются мошенническими кранами.

Мошенничество под видом облачного майнинга

Появление облачного майнинга открыло перед инвесторами новые возможности для заработка. Мошеннические проекты в этой области не имеют долгой истории. Как правило, мошенники обещают в качестве вознаграждения увеличение дохода от майнинга. Для этого они просят перевести деньги в общий пул для майнинга, покупки специального приложения и т.д. Проект может даже выглядеть как специально созданный сайт для майнинга.

Горнодобывающий холдинг

В первом случае деньги идут прямо в кошельки мошенников (далее может быть использована схема финансовой пирамиды). Во втором и третьем случаях она просто делает вид, что процесс добычи монет продолжается.

Пирамиды

Классика из мира мошеннических схем, впервые реализованная задолго до появления криптовалют руками Чарльза Понци. Эта схема часто используется в различных формах в различных схемах мошенничества. Суть его работы проста:

• Проект активно продвигается и принимает деньги от ранних инвесторов;
• Проект растет за счет привлечения средств от последующих инвесторов (эти средства используются для оплаты первых участников);
• Второй этап повторяется несколько раз, пока денег от новых инвесторов не будет достаточно для выплаты предыдущим инвесторам;
• Когда это происходит, организаторы закрывают проект и исчезают с деньгами клиентов.

Скам токены (шиткоины)

Скам-токены или шиткоины — это тип хайп-проекта, который фокусируется на криптовалютах без явной экономической выгоды или четкой цели 💡 . Они стали особенно распространены после успеха Dogecoin в 2013 году, который имеет очень много признаков шиткоина.

Недавним широко известным примером является токен Squid Game (SQUID). На пике своего развития этот шиаткоин стоил более 2 000 долларов, и его цена была накачана и сброшена на успехе одноименного южнокорейского телесериала.

Фальшивые раздачи криптовалют

Помимо мошеннических кранов, поддельные криптовалютные раздачи также продаются через криптовалютные дампы. Мошенники могут привлечь к себе внимание, раздавая популярные и дорогие криптовалюты или проекты, обещающие криптовалюты.

Eirdrop — распространенный маркетинговый прием в криптовалютной индустрии

Пользователей просят выполнить определенные действия, например, перевести определенную сумму на кошелек организатора, чтобы обеспечить себе место для участия, и другие уловки. Прибыль злоумышленника заключается либо в получении средств участников напрямую, либо в манипулировании конфиденциальной информацией, полученной от пользователя.

Cryptocurrency Airdrop — это маркетинговая схема, широко используемая в криптовалютной индустрии, суть которой заключается в бесплатной или практически бесплатной раздаче токенов для привлечения внимания к проекту.

DeFi Rug Pulls

Фраза rug pull — переводится с английского как «тянуть ковер» (т.е. из-под ног инвесторов). В индустрии DeFi термин rug pull используется, когда проект внезапно прекращается из-за бегства спонсора или по другим причинам. В то же время сбор средств на сам проект часто организован как шумиха и с тем же успехом может происходить на централизованной бирже со знакомым названием 🚩 .

По сути, это просто другое название мошенничества, которое было типичным в период расцвета ICO, когда первичные публичные размещения никак не контролировались. Рост интереса к различным типам проектов DeFi привлек как инвесторов, так и мошенников. Поскольку DeFi — довольно молодой сектор, в процессе финансирования часто допускаются ошибки, которыми пользуются злоумышленники.

DeFi — это собирательное название сервисов и приложений на основе блокчейна. Основная цель этих проектов — создание альтернативы централизованным решениям в финансовом секторе.

NFT со скрытым кодом

Еще один новый вид мошенничества. Токены NFT часто организованы таким образом, что их содержимое хранится вне блокчейна. Из-за этого у злоумышленников есть возможность внедрить в токен вредоносный код. Приобретенное пользователем изображение может скрывать реальную угрозу. Такое программное обеспечение используется либо для тайного майнинга на компьютере жертвы, либо для кражи учетных данных криптовалюты.

Основные признаки скама

Внимание и анализ информации — основные инструменты борьбы с мошенничеством

Важно понимать, что большинство мошенничеств достаточно просты, чтобы определить их основные признаки:

• Невероятно высокая доходность инвестиций (это усугубляется отсутствием оговорки о риске, что невозможно в высокорисковых инструментах, таких как криптовалюты);
• Навязчивая реклама — если вы слышите об этом проекте из каждой газеты, то, скорее всего, вы имеете дело с HYIP-проектом. Нет необходимости вкладывать в него деньги;
• Отсутствие или недостаточная проработка идеи проекта — реальные проекты с потенциально высокой прибыльностью должны решать реальную проблему;
• Плохая техническая поддержка, невозможность связаться с технической поддержкой;
• Недостаточная разработка веб-сайта. Могут быть неоригинальные материалы и изображения, веб-страницы могут содержать орфографические ошибки, может быть декларация о принадлежности к другому крупному проекту и т.д;
• Крупные выплаты с гарантированным доходом — давление жадности и страха одновременно;
• Бесплатная раздача жетонов — потенциальный признак привлекающей внимание шумихи ⛔;
• Высокие утверждения без деталей и объяснений — такие утверждения преподносятся как факты, без адекватных доказательств;
• Особые преимущества в плане доходности для инвесторов, вложивших большие суммы денег — следует отметить, что проекты без скимминга также могут обещать лучшие условия для крупных инвесторов. Однако такое утверждение требует логического обоснования и причин;
• Анонимность команды — Это происходит и в неаферистских проектах, но такая ситуация должна вызывать беспокойство уже на стадии исследования.

Важно помнить, что злоумышленники могут тщательно замаскировать проект под настоящий и полезный. Единственный способ справиться с этим — собирать информацию и анализировать ее.

ТОП 13 самых известных скамов проектов криптовалют

Squid Game token

Криптовалюта, получившая известность благодаря популярному южнокорейскому сериалу Squid Game. Это самая раскрученная афера последних лет, новости о которой появляются даже в серьезных финансовых изданиях, таких как Business Insider. Монета даже начала торговаться на децентрализованной бирже PancakeSwap. На пике своей стоимости токен оценивался в 2861 доллар США, после чего последовала 📉 сыпь.

Жетон Squid Game был назван в честь южнокорейского телесериала Squid Game

SaveTheKids/FaZe

Дело о криптовалюте SaveTheKids интересно как мошенничество с вовлечением общественных деятелей в маркетинговую кампанию. Криптовалюту продвигали в игровых кругах члены известной киберспортивной организации FaZe Clan. Основным маркетинговым посланием PR-кампании было заявление создателей о том, что часть денег пользователей будет пожертвована на благотворительность «для создания лучшего мира для детей». Цена валюты достигла пика почти в полцента, а затем почти сразу упала на 60%.

Члены FaZe Clan участвуют в акции SaveTheKids

Africrypt

История южноафриканской криптовалютной биржи Africrypt началась в 2019 году. Она была основана двумя братьями Амиром и Раисом Каджи. В апреле 2021 года Амир, занимавший должность главного операционного директора, заявил, что платформа была взломана и все средства были украдены. Затем он попросил пользователей не сообщать об инциденте властям, так как это может замедлить процесс возврата средств. В том же месяце Раис и Амир исчезли с $3,6 млрд 🔥.

Клиенты биржи наняли юридическую фирму, чтобы разобраться, что случилось с деньгами. В итоге выяснилось, что все средства со счетов компании и кошельков клиентов были выведены через майнинговые пулы и теперь их невозможно отследить.

Братья Раис и Амир, основатели компании Africrypt

PRIZM

Стартап PRIZM — это постоянное мошенничество, ориентированное в основном на Россию и страны постсоветского пространства. Она была основана в 2017 году под руководством основателя Алексея Муратова как часть международного общественного движения SWT. Муратов известен не только как основатель PRIZM: он пытался возродить МММ в начале 2010-х годов. Одноименная валюта проекта котируется на агрегаторе CoinMarketCap. Однако с момента его появления цена на него в основном снижалась, и эта тенденция сохраняется и сегодня.

Согласно техническому описанию проекта, токен PRIZM добывается путем «пара-майнинга». Принцип его работы похож на PoS-майнинг: чем больше токенов на счету, тем выше доход пользователя. В то же время важная техническая информация о монете недоступна для пользователей. Prism поддерживается сильным сообществом, которое с нетерпением ожидает скорого повышения цены монеты.

Главная страница веб-сайта PRIZM

PlusToken

PlusToken — это азиатская 📊 финансовая пирамида, которая закончила свое существование в 2019 году. Его разработка сопровождалась широкомасштабной кампанией через популярный китайский мессенджер WeChat, а также оффлайновыми рекламными мероприятиями. Пирамида работала по классической схеме Понци: инвесторам предлагались выплаты от 10% до 30% в месяц, которые производились за счет привлечения новых пользователей. Основной схемой был токен PLUS, который легально торговался на нескольких популярных биржах, таких как Huobi и Bithumb.

Различные организации, исследующие TokenPlus, считают, что организаторы схемы могут владеть 200 000 биткоинов (что составляет примерно 1% от всех BTC, которые когда-либо будут выпущены в обращение).

Поскольку главные организаторы пока не пойманы, правоохранительные органы считают, что злоумышленники, владеющие таким количеством монет, могут повлиять на цену биткоина на рынке.

Логотип аферы PlusToken

OneCoin

OneCoin — это почти классическая схема финансовой пирамиды, для которой криптовалюта стала лишь красивым прикрытием. Проект был основан в 2014 году в Болгарии Руей Игнатовой. Официально компания продавала обменные курсы, а токен OneCoin выступал в качестве внутренней валюты учебной платформы и не имел никакого отношения к криптовалютам как таковым.

Ружа Игнатова — основатель OneCoin

Интересно, что в своих пресс-материалах компания подчеркивала, что OneCoin, которая существовала только в личном кабинете пользователя, была учебной криптовалютой, не имеющей реальной защиты, и ее обладание не давало пользователю никаких финансовых прав. В 2017 году OneCoin не торговался ни на одной бирже. В том же году исчезла и сама Игнатова, однако проект продолжал существовать до 2019 года. Ущерб для участников оценивается в сумму от 4 до 15 миллиардов долларов 🙁.

BitConnect

Еще одна финансовая пирамида с торговым роботом в качестве инвестиционного инструмента. Компания BitConnect была основана в 2016 году. Разработчики обещали инвесторам до 40% прибыли. Это была прибыль, которую должен был обеспечить торговый робот. Авторитетные фигуры в криптовалютном сообществе, такие как создатель Litecoin, публично заклеймили проект как финансовую пирамиду, но это не остановило инвесторов. Проект закрылся в 2018 году, нанеся миллиардные убытки.

Логотип мошенничества Bitconnect

Весной 2019 года начали появляться сообщения о скором выходе преемника Bitconnect 2.0, но он не смог повторить успех своего предшественника.

Cryptsy

Если все предыдущие примеры в той или иной мере являются мошенничеством, то американскую криптовалютную биржу Cryptsy можно отнести к категории «мошеннических» проектов. Компания была основана в 2013 году во Флориде, США.

До 2015 года биржа быстро набирала объем торгов и даже предоставляла инструменты для торговли 90 альткоинами. Однако в 2015 году пользователи начали подозревать, что она просто крадет у них деньги. В результате в 2016 году основатель биржи Пол Вернон был обвинен в краже 11 000 биткоинов и уничтожении доказательств 👎.

Подобные истории еще раз доказывают, что безопаснее всего использовать для торговли и инвестирования надежные биржи, такие как OKX.

Пол Вернон — основатель компании Cryptsy

CoinDash

Более противоречивая история произошла с израильским стартапом CoinDash, который разрабатывал операционную систему для управления криптовалютами. Проект объявил о проведении ICO, но в течение первых минут после запуска кампании платформа, на которой размещалось предложение, была взломана. Злоумышленники подменили адрес, на который должны были поступить ETH инвесторов. В результате ICO было остановлено, но инвесторы успели передать мошенникам около 45 000 ETN.

Логотип проекта CoinDash

По словам администрации, стартап стал жертвой хакерской атаки. После чего проект был вынужден объявить о банкротстве и закрыться. Однако никаких доказательств того, что организаторы или инсайдер из команды стартапа не были причастны к атаке, так и не было предоставлено.

The DAO

DAO является ярким примером непреднамеренного мошенничества. Платформа DAO была задумана как автоматизированный венчурный фонд, работающий на основе искусственного интеллекта. Проект был основан на блокчейне Ethereum и технологии смарт-контрактов. К сожалению, критические уязвимости в коде проекта привели к тому, что хакеры украли из системы около 60 миллионов долларов 🔥. Это привело к закрытию платформы.

Логотип проекта Dao

Plexcoin

Plexcoin — это канадская афера, реализованная по схеме Понци. Plexcoin обещал 13-кратное увеличение вложенных инвесторами средств и позиционировался как замена «устаревшему» биткоину. Проект возглавил предприимчивый Доминик Лакруа, который ранее был замешан в финансовых махинациях. Интересно, что для того, чтобы обелить имя основателя, проект привлек поддельных криптоэкспертов. Деятельность Plexcoin была пресечена SEC (Комиссией по ценным бумагам и биржам). Ущерб был оценен в 15 миллионов долларов. Лакруа повезло, так как он получил несколько месяцев тюремного заключения и штраф в размере 100 000 долларов.

Доминик Лакруа — основатель Plexcoin

LoopX

Еще один торговый робот, который не оправдал ожиданий инвесторов. LoopX возникла в 2017 году как стартап. Команда обещала получить прибыль за счет разработки торгового алгоритма. Для его запуска было организовано ICO, на котором мошенникам удалось собрать 4,5 миллиона долларов. Затем они отпустили собранные деньги, оставив инвесторов с ничего не стоящими токенами ☝.

Логотип проекта LoopX

Как проверить на скам: список надежных сервисов

Выявление мошенничества может занять много времени. Чтобы ускорить и упростить процесс, существуют специальные сервисы, часто интегрированные в платформы мониторинга, кошельки или специально созданные для этой цели.

Scamadviser

Сайт, специально созданный для поиска и анализа мошеннических проектов не только в криптовалютах. Scamadviser постоянно добавляет мошеннические сайты и приложения широкого спектра в свою общедоступную базу данных. Чтобы воспользоваться всеми преимуществами базы данных, необходимо установить бесплатное приложение для смартфона.

Домашняя страница Scamadviser

Coinmarketcap

Coinmarketcap — один из основных ресурсов для мониторинга данных о криптовалютах. На Coinmarketcap нет специальной службы для отслеживания мошеннических проектов, но общая база данных обновляется довольно быстро.

Все примечательные монеты проверяются и добавляются в базу данных только в том случае, если администрация сочтет проект заслуживающим доверия. Если по сети распространяется информация о том, что на новый проект поступают законные заявки, администрация быстро реагирует и публикует уведомление на сайте Coinmarketcap.

Домашняя страница Coinmarketcap

Подробнее об агрегаторе вы можете прочитать в нашей статье Coinmarketcap: криптовалютный агрегатор.

MetaMask

Расширение MetaMask постоянно попадает в списки лучших криптовалютных кошельков. Этот кошелек имеет внутренний черный список, в котором перечислены подозрительные сайты и мошеннические проекты. MetaMask предупредит пользователя о подозрительном проекте или фишинговом сайте, если пользователь перейдет на него ⛔.

Домашняя страница кошелька Metamask

AML-проверка криптовалютных транзакций и адресов

Биржи и регулирующие организации различных уровней могут использовать комплекс мер, известных под общим названием AML, для выявления мошеннических проектов. Проверка AML (Anti-Money Laundering) — это набор процедур, позволяющих выявить схемы отмывания денег путем анализа данных.

В целом, AML включает меры по проверке криптовалют и криптопроектов:

• Модель сбора данных KYC (Know Your Customer), которая предполагает хранение, сбор и анализ личной информации о клиенте;
• Проверка соответствия токенов, проектов, бирж и других стартапов;
• Сбор информации о клиентах с высоким уровнем риска, вплоть до отслеживания всех транзакций;
• Использование схем EDD (customer due diligence) и CDD (customer due diligence) для уточнения информации о клиентах;
• Постоянный мониторинг новых проектов и отслеживание активности старых;
• Аудит и внутренний контроль. Этот пункт в основном относится к крупным биржам, которые могут позволить себе такой надзор;
• Проверка отчетности;
• Аудит веб-сайтов и официальных страниц проектов;
• Отслеживание подозрительных транзакций и выяснение происхождения токенов.

Основным инструментом в борьбе с мошенничеством является обнаружение подозрительных транзакций 💡. Раньше они отслеживались вручную, но теперь процедуры ПОД/ФТ автоматизированы. Основной проблемой мошенничества с машинным отслеживанием являются ложные результаты — конкретные переводы, которые могут выглядеть для компьютера как мошенничество, но на самом деле таковыми не являются.

Ложные результаты являются основным препятствием для полной автоматизации процедур ПОД/ФТ

Сервисы и ПО для AML-проверки криптовалюты и транзакций

Для неспециалистов многие инструменты AML недоступны, а информация, полученная через такие сервисы, может быть избыточной и неясной. Тем не менее, существует довольно много онлайн-сервисов, которые могут быть использованы для ручного анализа AML любым пользователем.

Среди наиболее популярных -:

AMLBot, онлайн-приложение и бот для Telegram, позволяющий проверить, насколько высок риск взаимодействия с любым адресом, введенным для проверки. Приложение проверяет базы данных на наличие подозрительных транзакций, с которыми мог быть связан введенный для проверки адрес, и выдает аналитическое заключение об уровне риска. Бесплатно может быть проведено только тестовое обследование.

Домашняя страница GetBlock

GetBlock — это онлайн-сервис для отслеживания транзакций по адресу или хэшу. Платформа предоставляет обширную статистику по проверенным адресам, включая уровень риска. Бесплатно может быть проведено только тестовое обследование.

Помимо решений для пользователей, существуют специализированные услуги AML для организаций различных форм:

Crystal Blockchain — стартап, предоставляющий услуги AML для отслеживания происхождения средств и контроля криптовалютных транзакций для банков, криптовалютных бирж и платежных сервисов.

Домашняя страница Crystal Blockchain

AMLnode — это процессинговое программное обеспечение для криптовалютных платежных компаний, одним из расширений которого является встроенный AML-сервис.

Наиболее известными поставщиками программного обеспечения для обработки AML являются 👉:

• Elliptic Enterprises Limited;
• Elliptic Vault Limited;
• Chainalysis, Inc;
• Neutrino srl.

Как избежать скама и мошенничества при работе с криптовалютами

Не существует 100% защиты от входа в мошеннические проекты

Не существует гарантированного способа избежать попадания в мошеннические проекты. Даже серьезные предприятия с сильными командами, полезными решениями и известными основателями могут потерпеть крах. Такова судьба надежного на первый взгляд проекта The DAO. Однако, чтобы снизить вероятность быть обманутым, будет полезно внимательно изучить проект и некоторые из следующих рекомендаций:

• Не верьте обещаниям быстрой, безрисковой и ненадежной прибыли;
• Стартапы, скрывающие любую информацию о дорожной карте проекта, команде, организаторах, схемах работы, должны вызывать подозрение;
• Проекты, использующие уникальные, непроверенные, революционные схемы работы, должны вызывать подозрение;
• Изучите официальные документы проекта: Белая книга и дорожная карта. Оцените рыночность идеи проекта;
• Изучите веб-сайт, деятельность службы поддержки, легитимность и профессионализм ее ответа, прошлые проекты команды и основателей, их биографию и образование;
• Криптовалютное сообщество не дремлет. Действительно интересный проект быстро привлечет внимание профессионалов, и они обязательно поделятся своим мнением о нем. Стоит познакомиться с ними поближе;
• Стоит с осторожностью и опаской относиться к восторженным отзывам о проектах в Интернете, в чатах, на форумах, при обмене мгновенными сообщениями — мошенники могут подстерегать инвестора где угодно. Информация должна быть подтверждена несколькими независимыми источниками;
• Не сообщайте никому закрытые ключи, пароли, начальные фразы — это личная информация. Если кто-то пытается извлечь его, то со стопроцентной вероятностью вы имеете дело с мошенником;
• Никогда не вводите семенные фразы на веб-сайтах. Если сайт или приложение отправляет вам такой запрос, это фишинговый сайт или приложение;
• В случаях, когда вы не можете на 100% определить, является ли проект мошенничеством или нет, имеет смысл использовать дополнительные кошельки. Таким образом, вы можете ограничить сумму средств 💰, которые будут потеряны, если проект окажется мошенничеством.

Что делать при попадании на скам

Даже опытные криптовалютные инвесторы могут попасться на удочку мошенников

Если вы попались на удочку мошенников, вам необходимо сделать следующее:

• Первый шаг — снять свои средства. Вы должны постараться как можно скорее вывести деньги из проекта, если его стадия развития позволяет это сделать;
• Сообщите о потенциальном мошенничестве в специализированную службу, такую как Scamadviser, которая принимает подобные сообщения от пользователей. Если выяснится, что это мошенничество, вы поможете многим людям сохранить свои деньги в безопасности;
• Если мошеннический проект существует в юрисдикции с достаточным криптовалютным контролем, вы можете присоединиться к групповому иску против проекта (что, безусловно, произойдет, если проект разорится). Это оставляет возможность того, что потерянные средства могут быть восстановлены хотя бы в некоторой степени.