ПАММ-счета. Что это такое простыми словами?

Мы уже писали подробный обзор об управлении трастами как особой форме финансовых отношений. DU подразумевает передачу средств в управление профессионалам с опытом и знаниями для проведения прибыльных сделок на валютном рынке.

Инвестирование в ПАММ-счета — это специфический механизм заработка на бирже, заключающийся в перечислении средств на торговый счет доверенному администратору.

Если говорить о том, что такое ПАММ на фондовом рынке, расшифровка аббревиатуры поможет лучше понять, как работает ПАММ-счет как инструмент для заработка на инвестициях.

ПАММ или Модуль управления процентным распределением буквально переводится как Модуль управления процентным распределением. То есть инвесторы передают свои деньги в управление специалистам, а прибыль от торговли на бирже распределяется пропорционально вкладам каждого.

Функцию управления деньгами инвесторов берет на себя управляющая компания (УК) или частный управляющий (трейдер), имеющий соответствующую лицензию. Деятельность управляющего направлена ​​на совершение прибыльных сделок на бирже на основе собственной торговой стратегии, что в результате приводит к увеличению капитала инвестора. Если в двух словах, то цель управляющего — заработать деньги: приумножить первоначальные вложения инвестора и получить за это комиссию.

Итак, ПАММ-счета: инвестировать или избегать? Давайте разберемся!

История возникновения ПАММ

ПАММ-счет как инструмент инвестирования на финансовом рынке появился относительно недавно: в США и Европе примерно в 2006-2007 годах, в России — спустя 3-4 года.

Прямо сейчас крупные брокерские компании по всему миру настраивают свои ПАММ-системы. Это говорит о вашем требовании. В России одной из первых брокерских компаний, предложивших клиентам инвестировать в ПАММ-счета, стал брокер Альпари.
Получить бесплатный видео курс по трейдингу Электронная почта*Смотреть курс Основной причиной популярности ПАММ-счетов является тот факт, что большинство инвесторов теряют свои деньги из-за того, что не имеют глубокого понимания торговых процессов на рынке Форекс, не имеют достаточного опыта для торговли на своих счетах владеть, выбирать неэффективные торговые стратегии и пренебрегать управлением деньгами и рисками.

Точно неизвестно, кто первым предложил услугу ПАММ-счета, но можно с уверенностью сказать, что этот человек глубоко изучил статистику финансовых рынков и учел то, чего не хватало вкладчикам.

Поэтому инвесторы, которые не могут или не хотят зарабатывать на Форексе самостоятельно, объединяют свои средства с другими инвесторами и передают их в управление профессиональному трейдеру.

Как и все новое, инвестирование в ПАММ не сразу вызвало доверие у пользователей. Сначала такие счета открывались десятками, потом сотнями, тысячами, и понеслось… В настоящее время сотни тысяч инвесторов по всему миру имеют ПАММ-счета, считая их эффективным способом заработка на инвестициях.

Принцип работы ПАММ счета

ПАММ-счет — это инвестиционный счет, которым управляет профессиональный трейдер. На ПАММ-счет поступают средства от инвесторов, и трейдер использует их для торговли на Форекс. В случае успешного управления трейдер зарабатывает деньги для инвестора, увеличивая его первоначальные инвестиции, а сам получает еженедельные проценты от полученной прибыли.

Принцип работы ПАММ-счета показан на схеме:

На диаграмме видно, что для инвестирования в ПАММ-счета инвестору необходимо выбрать управляющего, сравнив его работу с другими специалистами, и передать определенную сумму в доверительное управление.

Администратор открывает торговый ПАММ-счет, принимает средства от инвесторов, определяет условия сотрудничества путем создания предложения ПАММ-счета и начинает торговать на бирже по собственной торговой стратегии.

Поэтому инвестиции в ПАММ-счета — это выгодный инструмент заработка для обеих сторон.

Инвесторы, не имеющие опыта самостоятельной торговли, могут передать свои деньги тем, кто занимается этим на профессиональном уровне. А это значит, что прибыль от трейдинга будет намного выше. Что касается прибыли для управляющего, то с помощью средств инвесторов можно заработать гораздо больше, чем торговали бы на собственные деньги.
Пошаговая инструкция, что делать, чтобы результат инвестирования в ПАММ-пул соответствовал вашим ожиданиям.

1. Открытие счета

Процесс инвестирования в ПАММ-счета лучше всего рассматривать в разрезе его участников:

• Инвестор осуществляет инвестиции на счет управляющего трейдера;
• Трейдер (менеджер) торгует на валютном рынке;
• Брокер выступает связующим звеном между трейдерами и инвесторами.

Все начинается с того, что трейдер открывает свой ПАММ-счет (с возможностью вложений инвесторов) и торгует на собственные средства.

2. Создание офферы

Далее администратор формирует оферту, предложение для инвесторов с указанием конкретных условий участия: минимальная сумма вложения, размер комиссии и т.д.

3. Инвестирование

Для привлечения инвестиций в ПАММ трейдер должен убедить инвесторов в своих способностях грамотно торговать на фондовом рынке и зарабатывать. Доказывать свою компетентность нужно не словами, а делами. Когда трейдеру удается добиться хорошей статистики, то есть его ПАММ-счет долгое время приносит ему положительную ежемесячную прибыль, инвесторы начинают обращать на него внимание и вкладывать деньги.

4. Получение дохода

Но самый главный вопрос, который задает любой инвестор, — сколько можно заработать на ПАММ?

Размер прибыли на ПАММ-счетах зависит от результатов торговли: чем больше успешных сделок совершает трейдер, тем больше прибыли получает каждый инвестор.

Например, по итогам месяца доходность ПАММ-счета составила 10%. Вся полученная прибыль распределяется в соотношении участия между всеми инвесторами.

Инвестор 1 получает 10% своего вклада, Инвестор 2 также получает 10% своего вклада, Инвестор 3 также получает 10% своего вклада и так далее.

Правда, из этой цифры еще нужно вычесть комиссию купца. Например, комиссия 30%. Таким образом, и Инвестор 1, и Инвестор 2, и Инвестор 3, и Инвестор 23 платят 30% комиссии администратору и имеют чистую прибыль в размере $70 от вложений в памм.

Кроме того, все расчеты производятся автоматически — инвестору не нужно самостоятельно что-то считать или делить.

Поэтому отвечая на вопрос, как заработать на памм-счетах:

1. Выбирайте ПАММ-счет с хорошей статистикой заработка (положительная доходность каждый месяц не менее 6 месяцев);
2. Заполните его на определенную сумму;
3. И вывести прибыль.

Брокер контролирует весь инвестиционный процесс, тем самым защищая средства инвесторов от мошенничества.

Как открыть ПАММ счет

ПАММ-счет – это инвестиционный продукт, способный удовлетворить потребности любого инвестора, желающего зарабатывать на торговле, не вникая в принципы и нюансы торговли.
Вам просто нужно выбрать правильные условия, успешного управляющего и получать пассивный доход от трейдинга. Компетентный инвестор всегда ищет способы минимизировать инвестиционные риски и увеличить потенциальную прибыль.
Мы рассказали о пяти самых важных моментах, которые следует учитывать при инвестировании в ПАММ.

1. Формирование портфеля

Диверсификация является чрезвычайно важным понятием для инвестора. Разумный подход к инвестированию заключается в распределении капитала и инвестировании в несколько трейдеров. Чтобы ваш заработок не зависел от успеха одного человека, выберите 5-7 топ-менеджеров и распределите между ними свой капитал. Если одни трейдеры имеют убытки, прибыль от деятельности других перекроет их. Разнообразие в инвестициях является уважительной причиной.

2. Выбор брокера

Сегодня брокеры предлагают выгодные условия торговли на бирже и выгодные варианты инвестирования в различные инвестиционные фонды. Также на рынке присутствует множество брокеров с ПАММ-счетами. Профессиональный брокер знает, где лучше открывать памм-счета, регулирует деятельность управляющей компании или трейдера, защищает депозиты от мошенников.

При выборе лучших ПАММ-брокеров мы руководствуемся классическими критериями:

• Наличие регулирования (в идеале CySEC);
• Платежная политика компании: условия вывода средств;
• Отсутствие заоблачных бонусов;
• Рейтинг: Общий фон отзывов должен быть положительным.

Выбрав несколько надежных брокерских компаний, стоит оценить их условия работы с памм-площадками. Принцип работы ПАММ-счетов у каждого брокера практически одинаков, поэтому ключевым моментом при выборе может стать размер минимального депозита. Некоторые брокеры позволяют инвестировать 10 долларов, что доступно каждому. Для других минимальная сумма входа в рынок гораздо более надежна.

3. Выбор управляющего ПАММ-счетом

Вы ведь никому не доверяете свои деньги, не так ли? Вам нужны профессионалы, обладающие достаточным опытом и компетенцией, чтобы обеспечить грамотное управление содержимым ПАММ-счета. Хороший трейдер должен вызывать доверие у инвестора, подкрепляться конкретной статистикой своей работы, успешно справляться с различными рыночными ситуациями и показывать стабильные результаты торговли.

Определим несколько критериев, которые помогут вам выбрать надежного трейдера:

• Срок действия ПАММ-счета: не менее 6 месяцев;
• Стабильная прибыль на протяжении длительного периода: желательно без периодических убытков и торговой неопределенности;

Никто не идеален — даже лучшие трейдеры могут совершать убыточные сделки. Но важно, что эти сокращения незначительны по отношению ко всему торговому периоду. Приемлемой просадкой по инвестиционному счету считается не более 20%.

• Баланс ПАММ-счета – чем больше средств в распоряжении трейдера, тем выше его мотивация совершать точные сделки с низким уровнем риска;
• Высокая, но адекватная годовая доходность: не более 100%.

Поэтому сравните показатели трейдеров в рейтинге и выберите лучшего. Чем выше в списке находится ПАММ-счет, которым он управляет, тем больше у вас причин доверять ему. Лучше потратить время на изучение рейтинга, чем сделать поспешный и потому неправильный выбор.

4. Регистрация

После того, как вы выбрали своего брокера (ов), вы можете начать. Инвестиционный процесс начинается с регистрации личного кабинета. Для этого вам нужно будет ввести свой адрес электронной почты, полное имя и другую информацию.
Также внесение ложных данных чревато последствиями. Брокер может в любой момент запросить подтверждение введенных данных, отправив отсканированные версии документов. Чаще всего это происходит при выводе средств. Поэтому фальсификация персональных данных будет не в пользу инвестора.

5. Открытие ПАММ-счета

Осталось сделать последний шаг – открыть ПАММ-счет. И не забудьте его подзарядить. На сайте брокера должна быть инструкция по открытию счета и пополнению баланса. Если у вас возникли трудности с этим, обратитесь в службу поддержки.

Как правильно выбрать надежный ПАММ счет для инвестирования. 6 правил для новичков

1. Не гонитесь за сверхприбылью

Для работы нужно выбирать счета с годовой доходностью не более 100%.
Доходность ПАММ-счета более 150% — явный показатель того, что трейдер использует агрессивные торговые системы в сочетании с тактикой усреднения и не обеспечивает ордера. Доходность такого ПАММ-счета может зашкаливать, как и риск того, что завтра он «сольется». Пренебрежение рисками и управлением капиталом — неудачная стратегия.

2. Разделите инвестиции между несколькими компаниями

Диверсифицируйте свой капитал: инвестируйте в несколько успешных брокерских компаний одновременно. Если вы выберете четыре компании, и если одна из них обанкротится, вы потеряете только четверть своих инвестиций и сохраните большую их часть.

3. Вкладывайте в несколько ПАММ-счетов

Разделите свой инвесторский «пирог» на части и постарайтесь максимизировать доходность каждой из них. Ваш капитал не должен зависеть от действий одного человека/компании. Инвестирование в несколько ПАММ-счетов защитит от риска потерять все сразу, если деятельность управляющего окажется убыточной.

4. Смотрите на опыт управляющего

Вам нужно инвестировать в менеджера, который зарекомендовал себя на практике. Многие трейдеры не выдерживают динамики рынка и, показав сначала хорошую статистику, через пару месяцев сливаются. Поэтому следует выбирать счета, которые приносят прибыль не менее полугода. «Стаж» аккаунта более 1 года является показателем того, что администратор достаточно опытен и компетентен для получения дохода в любых рыночных условиях.

5. Выбирайте ПАММ-счета с высоким процентом капитала
купеческий капитал

Если управляющий владеет большим объемом средств, то он уверен в своих торговых навыках. Если вы внесли на счет минимум и быстро вывели прибыль, это верный признак неуверенности в своих профессиональных силах и желание избежать убытков. Поэтому доверьте средства тем, кто вместе с деньгами инвесторов управляет собственным крупным капиталом.

6. Изучите отзывы

Отзывы, отзывы, отзывы… Независимо от того, заинтересованы ли вы в инвестициях, потенциальном работодателе, покупке автомобиля или другого ценного имущества, всегда сначала читайте настоящие онлайн-отзывы других пользователей. Их не интересует приукрашивание реальности, и в большинстве случаев они высказывают честное мнение о продукте или компании.

Налоги с ПАММ-счетов

На сегодняшний день в России нет законов, регулирующих налогообложение доходов в Интернете, в том числе на валютном рынке. Фактически прибыль, полученная от вложений в ПАММ-счета, ничем не отличается от прочих доходов и поэтому подлежит налогообложению. В Российской Федерации физические лица платят налог на прибыль в размере 13%, а индивидуальные предприниматели – всего 6%.

Как дела на самом деле? На сегодняшний день в России ПАММ-счета не облагаются обязательными налогами. Четко их квалифицировать и дать четкую законодательную базу для данного способа инвестирования невозможно.

Компании, в которых расположены ПАММ-счета, не предоставляют информацию о состоянии своих финансовых дел в налоговую службу.

Но если вы полны решимости выплачивать средства государству, вы можете запросить подробный отчет о доходах и расходах.

Итак, нужно ли платить налоги с ПАММ-счетов? Ответ полностью зависит от вас.

Риски при инвестировании в ПАММ

Риск и доходность — две взаимосвязанные вещи, когда речь идет об инвестировании. Высокий риск означает высокую прибыль и наоборот. Финансовый рынок очень нестабилен: прошлые доходы не являются гарантией будущих доходов, и каждая новая инвестиция осуществляется в новом финансовом контексте.

При инвестировании в ПАММ-счет торговые и неторговые риски значительно выше, чем при инвестировании в банковские депозиты, акции или облигации. Такой способ заработка на инвестициях по праву считается высокорисковым. К сожалению, ни один инвестор не застрахован от потери части депозита или всей суммы вложения. И ни один трейдер не может гарантировать вам 100% положительную прибыль или отсутствие убытков.

Поэтому инвестор должен быть предельно внимательным, чтобы правильно связать риск с потенциально высоким уровнем доходности инвестиций в ПАММ-счет. Выиграть приличную сумму без проигрыша невозможно. Важно, чтобы вывод средств на счет был незначительным, а прибыль от успешных сделок покрывала временные сбои.

Плюсы и минусы ПАММ

Преимущества	Дефекты
Заработок на рынке Форекс без самостоятельной торговли;	Инвестиции с высоким риском;
Инвестиции без опыта и знаний торговых процессов Форекс;	Нет никакой гарантии потери;
Простой механизм инвестирования: зарегистрируйтесь и пополните счет на необходимую сумму;	Прибыльность трудно предсказать;
Стабильный пассивный доход от трейдинга;	Комиссионные расходы для MC или трейдера;
Надежный способ сохранить капитал;	Вы не можете снять средства до ролловера (промежуточного времени между инвестиционными периодами).
Доходный актив для диверсификации портфеля инвестора;	Невозможность влиять на торговлю управляющего и его торговую стратегию;
Минимальный уровень стартового капитала: от $10$;	Администратор не несет ответственности за убытки, но результат управления во многом зависит от его профессионализма и личных качеств;
Высокий потенциал прибыли — от 30 до 100% и более;	Риски мошенничества;
Срок инвестирования: от нескольких дней до бесконечности;	Отсутствие четкой правовой базы, регулирующей деятельность управляющего;
ПАММ-система предоставляется только финансово регулируемыми брокерами;
Широкий выбор менеджеров;
Анонимные финансовые операции (от имени управляющего);
Минимизация рисков за счет инвестирования в разные компании и использования «портфельных стратегий”.

Заключение

Выбирайте ПАММ-счета с грамотными торговыми системами и долгой торговой историей. И самое главное, эти ПАММ-счета должны иметь под управлением солидный капитал, который им доверили другие инвесторы.

К счастью, есть из чего выбрать. Кроме того, вы можете одновременно инвестировать в разные ПАММ-счета, что позволяет минимизировать инвестиционные риски. Дальше дело за менеджером. Пусть тот, кого вы выберете, станет жадным хищником, который вернется с охоты с солидным трофеем.