Собираем инвестиционный крипто-портфель в 2022 году

«Не кладите все яйца в одну корзину» — известное правило всех профессиональных инвесторов. А если мы говорим о рынках с более высокой волатильностью (рынок криптовалют — один из них), то особенно важна диверсификация рисков.

Большинство криптовалютных инвесторов придерживаются стратегии «Купи и держи». Поэтому, как правило, их портфели состоят из нескольких активов. А когда одна из валют падает в цене, рост другой помогает ограничить потери или вообще избежать их.

Давайте узнаем, как создать надежный, перспективный и сбалансированный криптокошелек вместе с криптоэкспертами. 👇

Что такое криптопортфель?

Криптовалютный портфель (или криптовалютный портфель) — это совокупность криптовалютных активов, принадлежащих инвестору.

В двух словах, это пул криптовалютных активов, принадлежащих инвестору.

Получить бесплатный видео-курс по трейдингу Электронная почта*Просмотреть курс

Типы крипто-портфолио

Существуют различные типы криптовалютных кошельков. Их можно дифференцировать по балансу, профилю риска и сроку инвестирования.

По сбалансированности

• Разнообразный. Так называются портфели с большим количеством активов. Диверсификация портфеля позволяет значительно снизить инвестиционные риски, так как в случае снижения одного актива потери компенсируются ростом другого. Но у таких кошельков есть свои недостатки. Широко диверсифицированным криптопортфелем сложнее управлять, и он может принести более низкую доходность, чем портфель из нескольких крупных монет.
• Концентрированные портфели — это портфели с небольшим количеством активов. Они считаются более рискованными, но потенциально имеют более высокую доходность, чем широко диверсифицированные портфели.

По риск-профилю

Профиль риска – это отношение инвестора к риску. По этому критерию различают следующие виды криптовалютных кошельков:

• Консервативный портфель состоит на 100% из монет с наибольшей капитализацией (TOP 10 CoinGecko) и, как правило, предполагает долгосрочные вложения;
• Умеренный портфель состоит из ⅔ активов с наибольшей капитализацией (TOP 10 CoinGecko) и ⅓ монет со средней капитализацией (места 11-30 на CoinGecko). Это самый распространенный тип криптокошелька;
• Агрессивный портфель включает ⅓ монет CoinGecko TOP 10, ⅓ места с 11 по 30, ⅓ места с 31 и выше. Инвесторы, предпочитающие «агрессивный» портфель, часто вкладывают средства в монеты новых ICO-проектов. Они считают, что если активы подобраны правильно, то хотя бы один из десяти рано или поздно сгорит, тем самым возместив потери остальных.

По периоду инвестирования

Срок инвестирования зависит от целей инвестора, а также периода, в течение которого требуется возврат денег. По периоду инвестирования различают следующие виды портфелей:

• Краткосрочные портфели (до 2-х месяцев) часто собираются с проектов, где в ближайшее время произойдут какие-то крупные события: обновление системы, добавление новых функций, листинг на биржах и т.д.;
• Среднесрочные портфели (от 2 месяцев до 1 года) захватывают инвесторы с большим ресурсом времени и средств, которые готовы тратить много времени на ребалансировку портфеля и углубление в рынок;
• Долгосрочные портфели (от 1 года) обычно состоят из ТОПовых монет, собранных по принципу «купи и забудь”.

Виды криптоактивов для портфолио

Рынок криптовалют растет с каждым днем. Одни новые проекты предлагают технологические решения для внедрения в реальную экономику, другие расширяют возможности сбережений, третьи решают имущественные проблемы и т д

Грамотно собранный криптокошелек, как правило, состоит из активов различного назначения и назначения.

Платежные монеты

Монеты, которые выступают в качестве платежного средства. Самый популярный представитель – BTC. В дополнение к криптовалюте № 1 платежные валюты также включают Litecoin (LTC), Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) и т д.

Биткойн — монета номер 1 по капитализации

Стейблкоины

Стейблкоины — это криптовалюты, стоимость которых связана со стоимостью другого стабильного актива.

Таким образом, стоимость самого распространенного стейблкоина Tether (USDT) эквивалентна стоимости одного доллара США. Стейблкоины позволяют получать прибыль в криптовалютах без необходимости обменивать их на фиат. Помимо USDT, есть и другие стейблкоины: Binance USD (BUSD), True USD (TUSD), Paxos Standard (PAX) и т д. 🚩

Security-токены

Security-токены — это токены, привязанные к ценным бумагам, которые предоставляют их владельцам возможность реализовать свои инвестиционные интересы (право на получение дивидендов, долю прибыли и т д).

Эти права фиксируются в смарт-контрактах, а токены торгуются на биржах. Примеры: Polymath (Poly), Bibox Token (BIX).

Utility-токены

Utility-токены — это токены, которые позволяют получить доступ к любому продукту или услуге.

Инвесторы приобретают их на этапе ICO (initial coin Offering), поэтому они выполняют функцию привлечения средств для новых криптовалютных компаний. Utility-токены не являются инвестициями в прямом смысле этого слова, но они могут быть выгодными инвестициями, поскольку их стоимость может увеличиваться со временем.

Стандарт ERC20 — самый распространенный вид служебных токенов: с его помощью компании создают децентрализованные приложения на блокчейне Ethereum.

NFT

Токен NFT (от англ. Non Fungible Token) — это разновидность криптографического токена, каждая копия которого уникальна и не может быть обменена на другой аналогичный токен. В последнее время NFT приобрели огромную популярность, и многие медийные личности выпустили свои токены, продав их за довольно большие суммы.

Можно ли считать NFT частью портфеля криптовалют? Тяжело сказать. Но скорее нет, чем да. Так как эти токены больше коллекционные, чем финансовый инструмент.

NFT-криптокотики

При формировании криптокошелька также необходимо учитывать корреляцию. Он определяет, насколько те или иные активы влияют друг на друга: при положительной корреляции динамика их курсов будет схожей или даже почти одинаковой. ✅

Правила выбора активов для криптопортфеля

Формирование криптовалютного портфеля — ответственная задача, от которой зависит ваш потенциальный доход. Поэтому подходить к ее решению необходимо спокойно и взвешенно, опираясь на аналитику и избегая эмоциональных решений.

Инструкции ниже содержат основные экономические принципы, методы и концепции, которыми следует руководствоваться при выборе монет для криптокошелька.

Ликвидность

Одним из основных критериев выбора активов является их ликвидность. Ликвидная криптовалюта — это та, которую можно легко и быстро продать по рыночной цене. Такие валюты, как правило, отличаются большим объемом торгов и повышенным интересом рынка.

Капитализация

Капитализация криптовалюты — это общая рыночная стоимость всех монет, находящихся в обращении в данный момент.

Номер один сегодня – биткойн, на 03:12 2 февраля 2022 года его капитализация составляет $736 207 283 728. Как и ликвидность, этот показатель считается одним из ключевых при составлении криптопортфеля. 🚩

Перспективы

Монеты с сомнительным или невнятным функционалом рано или поздно потеряют свои позиции. Поэтому при принятии решения об инвестировании в какой-либо криптоактив важно оценить перспективы его использования в реальной экономике.

Для этого рекомендуется изучить дорожную карту проекта, прочитать, что о нем пишут СМИ, понять, на какой рынок он нацелен и т.д.

Финансирование проекта

Анализ источников и масштабов финансирования помогает оценить перспективы проекта. Узнайте, сколько ему удалось собрать во время продажи токенов и у кого. Если финансирование поступило от частных инвесторов, это хорошо, а если от фондов, то еще лучше, потому что они вкладывают более разумно.

Сила комьюнити

Независимо от того, насколько продвинута криптовалюта, важно, чтобы у нее было сильное сообщество. Снижение активности сообщества означает, что интерес к проекту угас, и их место, скорее всего, вскоре займут более перспективные игроки.

Чтобы оценить силу сообщества, найдите официальные темы проекта на reddit и bitcointalk, оцените их аккаунт в Twitter.

Команда проекта

Люди, стоящие за проектом, во многом определяют его потенциальный успех: опытная команда = доверие инвесторов. Посмотрите профили членов команды в Linkedin, узнайте, работали ли они раньше на этом или другом рынке, каких успехов добились и т д

Roadmap разработки

Важно проанализировать, выполняет ли команда проекта обещания, данные в дорожной карте, а также понять планы и цели на будущее.

Roadmap листинга на биржах

Прежде чем появиться на бирже, криптовалюты проходят процедуру анализа. Эта процедура называется листингом. Дорожная карта листинга позволяет увидеть, когда монета будет доступна для торговли, на какой бирже, на каких парах она будет торговаться и т д. Новости о листинге монеты на популярной бирже могут существенно повлиять на ее стоимость.

Так, в сентябре 2021 года курс валюты Ripple успел то вверх, то вниз из-за ложных слухов о ее листинге на американской бирже Coinbase.

Толерантность к риску

Вкладывайте столько, сколько готовы потерять. Если вы беспокоитесь о своем портфеле, скорее всего, он разбалансирован. Убедитесь, что у вас есть активы, чтобы компенсировать убытки по другим позициям.

Пример криптопортфеля

Ниже приведен пример таблицы, на основе которой можно создать криптовалютный портфель. Монеты в таблице распределены:

• По кепке, где №1 — монета с самой высокой кепкой в ​​своей нише, а №4 — самая низкая кепка;
• По функционалу и назначению (платежи, платформа экосистемы, технологии, мемкойны/шиткойны).

Шиткойнами принято называть низколиквидные монеты, не имеющие какого-либо внятного функционала.

Давайте соберем различные типы криптокошельков. В качестве критерия возьмем профиль риска.

• Консервативный портфель: BTC, ETH, BNB, DOGE (монеты №1 в своих нишах);
• Умеренный портфель: BTC, ADA, BNB, SHIB (текущие лидеры + №2 по капитализации);
• Агрессивный портфель: ZEC, ETH, UNI, GMR (топ + мид + сомнительно).

Капитализация	Валюта платежа	Монеты, включенные в экосистемы платформы	Технологии и DeFi	Мемкойны/шиткойны
а	БТД	Эфириум	Бнб	Дож
два	LTC	РЕКЛАМА	ТОЧКА	ШИБ
3	УЩИПНУТЬ	TRX	УНИ	СМС
4	ЗЭК	Эос	И ФИ	–

Советы для инвесторов в криптовалюты

Успешное инвестирование требует знаний и опыта. Но сначала важно усвоить ряд простых правил, которые помогут вам сориентироваться и избежать серьезных ошибок:

• Выберите срок инвестирования. Как мы уже писали ранее, инвестиции могут быть долгосрочными, среднесрочными и краткосрочными. Инвестиции с более длительным инвестиционным горизонтом предполагают меньшее участие инвесторов, тогда как краткосрочные инвестиции требуют постоянного контроля и ребалансировки портфеля.
• Определить бюджет. Инвестировать лучше начинать с небольших сумм и ни в коем случае не вкладывать свои последние сбережения в криптовалюты. Срок может сказаться и на бюджете: если деньги нужны через месяц, то лучше вкладывать меньше или вообще не вкладывать.
• Поставить цель. Желаемая рентабельность является одним из ключевых факторов. Но цели должны быть реалистичными, а расчеты прибыли должны основываться на анализе, а не на предположениях или предчувствиях.
• Выберите максимально допустимую просадку, то есть уровень, при котором вы выйдете из рынка, потеряв определенную сумму.
• Не забывайте о диверсификации и ребалансировке. Желательно иметь в портфеле активы разного «веса» и функциональности, а также возможность их перераспределения при необходимости.
• Помните о безопасности. На рынке криптовалют много мошенников, а на криптовалютных платформах часто случаются сбои и хакерские атаки. Поэтому не забудьте настроить двухфакторную аутентификацию (2FA), хранить пароли в надежном месте и хранить криптовалюты в холодных (автономных) кошельках.

ТОП 5 трекеров криптопортфелей

Трекер портфеля криптовалют — это веб-сайт или приложение, с помощью которого инвестор может управлять своими активами в режиме онлайн.

Трекеры предоставляют информацию в режиме реального времени о стоимости криптовалют, торговой активности, колебаниях предложения, рыночной капитализации и других ключевых показателях. 👇

Мы собрали 5 самых лучших и удобных трекеров криптопортфеля в 2022 году.

1. FTX (в прошлом Blockfolio) 🥇

Адрес: https://blockfolio.com/

FTX-трекер

• Более 6 миллионов пользователей из более чем 200 стран мира;
• Доступно для отслеживания более 10 000 криптовалют;
• За каждую успешную транзакцию на сумму от 10 долларов торговец может заработать случайную монету;
• Программа доступна только в виде приложения (без веб-версии).

2. CoinGecko 🥈

Адрес: https://www.coingecko.com/ru/portfolio

CoinGecko Трекер

• Трекер крупнейшего агрегатора CoinGecko;
• Доступно в виде мобильного и веб-приложения;
• 9K+ криптовалют доступны для отслеживания;
• Охватывает все стратегии: консервативные, рискованные, долгосрочные HODL, DeFi, позиции с высоким риском и т д.

3. Coinmarketcap 🥉

Адрес: https://coinmarketcap.com/ru/portfolio-tracker/

Коинмаркетап Трекер

• Приложение популярного агрегатора Coinmarketcap;
• Обновление 24/7 с использованием данных крупнейших криптобирж;
• Рейтинг 4,8 в Appstore и 4,3 в GooglePlay;
• Высокий уровень безопасности.

4. CryptoCompare

Адрес: https://www.cryptocompare.com/portfolio/

Веб-сайт CryptoCompare

• Приложение-агрегатор CryptoCompare;
• 5,3 тыс.+ монет;
• 2,4 тыс.+ валютных пар;
• Поддержка более 140 бирж криптовалют.

5. Delta

Адрес: https://delta.app/ru

Дельта-трекер

• Более 2,5 миллионов пользователей из более чем 115 стран мира;
• Трекер криптовалют и других инвестиций: акции, облигации, индексы, валюты и т.д.;
• Поддержка более 300 криптовалют и классических бирж;
• Дружественный интерфейс;
• Умные уведомления, основанные на знаниях экспертов eToro.